Personal Finance

Financial Planning

เราคงจะไม่สามารถปฏิเสธได้นะครับ ว่าเงินเป็นสิ่งที่สำคัญต่อชีวิตของคนทุกคน เงินทำให้เราสามารถใช้ชีวิตอยู่ได้อย่างปกติสุข
สูงไปกว่าระดับความจำเป็นขั้นพื้นฐาน เงินก็ยังช่วยให้เราสามารถเติมเต็มความฝันต่างๆ ทำให้เราพบกับความสุขในชีวิตได้
แต่น่าแปลกที่ในขณะที่เรามุ่งหาความรู้ทางวิชาชีพด้านต่างๆ มากมาย เพื่อที่จะนำวิชาชีพเหล่านั้นมาหารายได้
แต่เรากลับไม่ค่อยจะได้ให้ความสำคัญกับการศึกษาถึงหลักและวิธีจัดการกับเงินที่หามาได้เหล่านั้นเลย

เนื้อหาในส่วนนี้ ผมตั้งใจจะนำเสนอความรู้พื้นฐานที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ว่ามีขั้นตอน มีวิธีปฏิบัติแบบง่ายๆ
มีเครื่องมือต่างๆ มีแนวทางต่างๆ อย่างไรบ้าง ในแบบที่ว่าทุกๆ คนสามารถเรียนรู้ แล้วเอาปฏิบัติในชีวิตจริงได้เลย
เพราะท้ายที่สุด การจะประสบความสำเร็จทางการเงิน เราคงจะไม่สามารถพึ่งพาเพียงที่ปรึกษาหรือนักวางแผนการเงินได้เสมอไป
ตัวเราเองต่างหาก ที่ต้องวางแผนและกำหนดเส้นทางเดินของตนเอง… แล้วความสำเร็จทางการเงิน ก็จะเป็นสิ่งที่ทุกๆ คนสัมผัสได้ครับ

Blog Posts
Date	Topics
18/08/2009	มาวางแผนเกษียณกันเถอะ (With Excel Model)
19/07/2010	สรุปงานสัมมนา “วางแผนการเงินเพื่อชีวิต + เส้นทางรวย” (Money Talk)

VDO Series:	การวางแผนการเงินเบื้องต้น (Basic Financial Planning) – ยังไม่จบนะครับ
Date	Topics
	พื้นฐานการวางแผนการเงิน (Foundation of Financial Planning)
05/07/2010	ตอนที่ 1 : การวางแผนการเงินคืออะไร ?
05/07/2010	ตอนที่ 2 : ทำไมจึงต้องมีการวางแผนการเงิน ?
06/07/2010	ตอนที่ 3 : ขั้นตอนและกระบวนการวางแผนทางการเงิน
06/07/2010	ตอนที่ 4 : บันไดสู่ความสำเร็จทางการเงิน
07/07/2010	ตอนที่ 5 : รู้และเข้าใจสถานะการเงินของตัวเองด้วยงบดุลส่วนบุคคล
07/07/2010	ตอนที่ 6 : รู้และเข้าใจสถานะการเงินของตัวเองด้วยงบดุลส่วนบุคคล-ตัวอย่าง
10/07/2010	ตอนที่ 7 : วางแผนการไหลของเงินด้วยงบกระแสเงินสดส่วนบุคคล
10/07/2010	ตอนที่ 8 : วางแผนการไหลของเงินด้วยงบกระแสเงินสดส่วนบุคคล – ตัวอย่าง
10/07/2010	ตอนที่ 9 : ทำบัญชีรายรับ-รายจ่ายง่ายๆ ด้วย BudgetPulse
11/07/2010	ตอนที่ 10 : หลักการวางแผนภาษี : วิธีคำนวณภาษีและการจัดการเงินได้พึงประเมิน
11/07/2010	ตอนที่ 11 : หลักการวางแผนภาษี : การบริหารค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อน
	การบริหารความเสี่ยงและการวางแผนประกันภัย (Risk Management and Insurance Planning)
13/07/2010	ตอนที่ 12 : หลักการบริหารความเสี่ยงสำหรับการวางแผนการเงิน
15/07/2010	ตอนที่ 13 : ทำความรู้จักกับประกันวินาศภัย
15/07/2010	ตอนที่ 14 : ทำความรู้จักกับประกันชีวิต (ชั่วระยะเวลาและตลอดชีพ)
15/07/2010	ตอนที่ 15 : ทำความรู้จักกับประกันชีวิต (ออมทรัพย์, Unit-Link, บำนาญ)
17/07/2010	ตอนที่ 16 : แนวทางการเลือกแบบประกันชีวิตเพื่อปิดความเสี่ยงทางการเงิน
17/07/2010	ตอนที่ 17 : เปรียบเทียบแบบประกันที่เน้นคุ้มครอง VS เน้นการออม
17/07/2010	ตอนที่ 18 : จะคำนวณทุนประกันให้เหมาะสมได้อย่างไร ?
	การวางแผนการลงทุน (Investment Planning)
28/07/2010	ตอนที่ 19 : รู้จักกับพลังทวีแห่งดอกเบี้ยทบต้น
28/07/2010	ตอนที่ 20 : การลงทุนแต่เนิ่นๆ สร้างอะไรให้เราได้บ้าง
16/08/2010	ตอนที่ 21 : เริ่มวางแผนการลงทุน – หลักเบื้องต้น และการกำหนดเป้าหมาย
16/08/2010	ตอนที่ 22 : เริ่มวางแผนการลงทุน – ทดลองวางแผนด้วยตัวเอง
23/08/2010	ตอนที่ 23 : ธรรมชาติของผลตอบแทนและความเสี่ยงในการลงทุน – 1/2
23/08/2010	ตอนที่ 24 : ธรรมชาติของผลตอบแทนและความเสี่ยงในการลงทุน – 2/2
24/08/2010	ตอนที่ 25 : ธรรมชาติของการลงทุนในตราสารตลาดเงิน (Money Market)
25/08/2010	ตอนที่ 26 : ธรรมชาติของการลงทุนในตราสารหนี้ (Fixed Income)
26/08/2010	ตอนที่ 27 : ธรรมชาติของการลงทุนในหุ้น (Stock)
30/08/2010	ตอนที่ 28 : คนธรรมดาๆ ลงทุนสำเร็จอย่างธรรมดาๆ ได้มากแค่ไหน
31/08/2010	ตอนที่ 29 : สถิติผลตอบแทนจากการลงทุนดีๆ ก็มีให้เห็นอยู่ แต่ทำไมคนส่วนใหญ่ไม่ได้รับผลตอบแทนนั้น
01/09/2010	ตอนที่ 30 : Asset Allocation วิธีการธรรมดาๆ สู่ความสำเร็จในการลงทุนที่ทุกคนทำได้
02/09/2010	ตอนที่ 31 : แนวทางการจัดพอร์ตลงทุนสำหรับเป้าหมายระยะสั้น-กลาง
02/09/2010	ตอนที่ 32 : แนวทางการจัดพอร์ตลงทุนสำหรับเป้าหมายระยะยาว
06/09/2010	ตอนที่ 33 : เริ่มปฏิบัติการลงทุน – ลงทุนในสินทรัพย์โดยตรง
07/09/2010	ตอนที่ 34 : เริ่มปฏิบัติการลงทุน – ลงทุนทางอ้อมผ่านกองทุนรวม
08/09/2010	ตอนที่ 35 : แนวทางเบื้องต้นในการเลือกกองทุนรวม
09/09/2010	ตอนที่ 36 : ช่องทางในการค้นหาข้อมูลและเปรียบเทียบกองทุนรวม
13/09/2010	ตอนที่ 37 : ชวนลงทุนในกองทุนแบบเฉลี่ยต้นทุน – หลักและวัตถุประสงค์ของ DCA
14/09/2010	ตอนที่ 38 : ตัวอย่างและข้อได้เปรียบจากการลงทุนด้วยวิธี DCA
15/09/2010	ตอนที่ 39 : แนวคิดการลงทุนให้ประสบความสำเร็จได้อย่างอัตโนมัติ
23/09/2010	ตอนที่ 40 : ปรับพอร์ต (Rebalance) : เมื่อสัดส่วนการลงทุนเพี้ยน
04/10/2010	ตอนที่ 41 : ปรับพอร์ต (Rebalance) : เมื่อปัจจัยแวดล้อมเปลี่ยนแปลง
	การวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุ (Retirement Planning)
08/11/2010	ตอนที่ 42 : ทำไมจึงต้องวางแผนเกษียณอายุ ?
09/11/2010	ตอนที่ 43 : หลักและแนวคิดในการวางแผนเกษียณอายุ
10/11/2010	ตอนที่ 44 : ทดลองวางแผนเกษียณด้วยตัวเอง
15/11/2010	ตอนที่ 45 : วางแผนเกษียณด้วยประกันสังคม – รู้จักกับประกันสังคม
16/11/2010	ตอนที่ 46 : วางแผนเกษียณด้วยประกันสังคม – คำนวณเงินบำนาญ
17/11/2010	ตอนที่ 47 : วางแผนเกษียณด้วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ – แนะนำให้รู้จัก
18/11/2010	ตอนที่ 48 : วางแผนเกษียณด้วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ – ข้อดีมากมาย
22/11/2010	ตอนที่ 49 : วางแผนเกษียณด้วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ – เจาะลึก M-Choice
23/11/2010	ตอนที่ 50 : วางแผนเกษียณด้วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ – ประเมินเงินที่ได้รับเมื่อเกษียณ
07/03/2011	ตอนที่ 51 : วางแผนเกษียณด้วย RMF – ทำไมจึงไม่ใช้ LTF
07/03/2011	ตอนที่ 52 : วางแผนเกษียณด้วย RMF – สร้างกองทุนเกษียณอายุด้วย RMF
07/03/2011	ตอนที่ 53 : วางแผนเกษียณด้วย RMF – ประเมินมูลค่าพอร์ต RMF ณ วันเกษียณ

Investment

ความสำเร็จทางการเงินนั้น อาจประกอบขึ้นด้วยปัจจัยสำคัญ 3 ประการ คือ 1. ความสามารถในการหาเงิน 2. ความสามารถในการเก็บเงิน
และ 3. ความสามารถในการขยายผลของเงินเก็บนั้นด้วยการลงทุน ซึ่งผมเชื่อว่าความสำเร็จทางการเงินสำหรับคนธรรมดาๆ
ที่ไม่ได้มีความสามารถในการหาเงินมากนัก และอาจไม่ได้มาจากพื้นฐานครอบครัวที่มีฐานะที่ดีพร้อม สามารถจะสร้างได้ด้วยการลงทุน

ซึ่งปรัชญาและวิธีการในการลงทุนนั้นก็มีหลากหลายวิธี โดยแต่ละวิธีก็มีความเหมาะสมกับคนแต่ละคน, ช่วงเวลาแต่ละช่วงเวลา,
และเป้าหมายแต่ละเป้าหมายที่แตกต่างกันออกไป สำหรับเนื้อหาในส่วนนี้นั้น ผมจะนำเสนอหลัก และ วิธีการในการลงทุน
โดยจะเน้นวิธีการที่คนธรรมดาๆ เช่นมนุษย์เงินเดือน หรือข้าราชการ ซึ่งไม่ได้มีความรู้ด้านการเงิน ไม่มีเวลาในการติดตามการลงทุน
สามารถนำมาประยุกต์ใช้ และสร้างความสำเร็จทางการเงินอย่างไม่ธรรมดาได้

Blog Posts
Date	Topics
09/07/2009	รู้จักกับกลยุทธ์การลงทุนแบบ DCA with Excel
21/08/2009	การเลือกลงทุนในตราสารที่ตนเข้าใจจริงๆเป็นสิ่งสำคัญมาก
26/08/2009	มาเป็นนักลงทุนระยะยาวกันเถอะ: Evidence from the Stock Exchange of Thailand
01/09/2009	LEI และ CEI ดัชนีทำนายทิศทางเศรษฐกิจที่น่าสนใจ
19/06/2010	เพิ่มผลตอบแทนสำหรับการลงทุนระยะยาวได้ด้วยการดูดัชนีชี้วัดเพียง 1 ตัว
29/07/2010	ความเข้าใจผิดเกี่ยวกับราคา NAV ของกองทุนรวม (พร้อมตัวอย่างการคำนวณ)
03/09/2010	พาใช้เว็บ Bloomberg หาข้อมูลหุ้นและกองทุนรวมทั้งของไทยและต่างประเทศ

22 Responses to Personal Finance

Adisak says:

24 December 2010 at 11:56

ก่อนอื่นต้องขอขอบคคุณมากครับได้ความรู้มากที่เดียว

ณ.ตอนนี้ผมดูVDOจากYouTubeถึงตอนที่31จัดพอร์ตลงทุน ผมอยากทราบว่าจะdownload “Portfolio Stimulation”ได้ไม่ครับ

ขอบคุณล่วงหน้าครับ

Reply
- Sakda says:
  
  24 December 2010 at 12:40
  
  ในหน้าเว็บตอนที่ 30 – 32 ใต้วิดีโอ จะมีลิ้งค์ให้ดาวโหลดอยู่ครับ
  
  Reply
นุ่น ;) says:

27 January 2011 at 21:59

ดูถึงตอนที่ 24 แล้ว ได้ความรู้(กลับมา)เยอะเลย

ขอบคุณมากนะเอ

Reply
- Sakda says:
  
  27 January 2011 at 22:46
  
  ตื่นเต้นๆ นุ่นมาดูวิดีโอในเว็บเราด้วย อิอิ
  
  Reply
  - นุ่น ;) says:
    
    1 February 2011 at 14:15
    
    55
    
    ความจำเป็นมันบังคับ … แต่ก็สนุกดีนะ คิดถึงสมัยเรียน
    คงมีเรื่องรบกวนขอคำปรึกษาอีกเยอะ ไว้จะขออนุญาตรบกวน …. นะจ๊ะ
Chat says:

3 April 2011 at 09:25

ช่วยทำVDO สอนการใช้งานBedgetpulse ได้ไหมครับ ช่วงแรกยากนะครับ ภาษาไม่ค่อยแข็งแรง
แต่ถ้าตอนแรกGuide ให้คงง่ายขึ้น

Reply
Benz says:

24 August 2011 at 21:45

กองทุนกรุงศรีหุ้นระยะยาวปันผล (KFLTFDIV) สามารถที่จะสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปอยู่ในกองที่มีความเสี่ยงต่ำบางช่วยเวลาได้หรือไม่ครับ แล้วจะเสียสิทธิการลดหย่อนภาษีไม่ครับ

Reply
Pingback: มาวางแผนการเงินบุคคลกันเถอะ (Personal Financial Planning) « Ponomy |–> Everything is Learning
Preeyanuch says:

1 October 2011 at 16:53

บล๊อกนี้ดีจริงๆค่ะ เป็นบล๊อคที่สมบูรณ์แบบมากค่ะ
มีทั้งไฟล์วิดิโอและไฟล์excel ให้ได้คำนวณกันจริงๆ
และยังได้ความรู้มากมายเลยค่ะ
เจ้าของบล๊อกมีน้ำใจที่จะแบ่งปันกันจริงๆ ชื่นชมจากใจเลยค่ะ
ขอบคุณมากๆเลยนะค่ะ

Reply
MrVedana says:

11 November 2011 at 19:09

ช่วงน้ำท่วมอย่างนี้ มีเวลาได้อ่านบทความต่างๆ ทำให้ได้ความรู้เพิ่มขึ้นเยอะเลยครับ

Reply
Pingback: มาวางแผนการเงินบุคคลกันเถอะ (Personal Financial Planning) « Ponomy |–> Everything is Learning
Pingback: มาวางแผนการเงินบุคคลกันเถอะ (Personal Financial Planning) « Ponomy |–> Everything is Learning
MrVedana says:

27 December 2011 at 21:06

สวัสดีครับพี่เอ,

วันก่อนได้ไปฟังสัมมนา “ปณิธานปีใหม่ฯ” ได้เจอพี่ด้วย แต่ไม่มีโอกาสได้ทักทาย เพราะเห็นติดภารกิจอยู่
(ผมนั่งใกล้กับคุณพี่ที่ถามคำถามตอนท้ายเลย ถัดไปข้างหลัง 1 แถวเอง)

อย่างไรก็ขอขอบคุณทีมงานสำหรับการจัดงานดีๆอย่างนี้ครับ

Reply
InnoOK says:

9 January 2012 at 00:05

Very good Financial knowledge krub

I am very appreciated

Reply
เมย์ says:

17 January 2012 at 20:52

สอนได้ดี ละก็เข้าใจง่ายมากเลยค่ะ
ตอนนี้กำลังทำ monthly cashflow projection
อยู่ค่ะ สู้ๆ ^^

Reply
นก says:

3 February 2012 at 23:42

ขอโมทนาสาธุในความมุ่งมั่นตั้งใจ และเพียรพยายาม คิด สร้าง ทำสิ่งดีๆ เหล่านี้เพื่อผู้แสวงหา ทั้งการถ่ายทอดองค์ความรู้ ประสบการณ์ และอื่นๆ อีกมากมายบุญกุศลนี้คงส่งผลให้คุณเอมีเงินทองเพิ่มพูน ร่ำรวยทรัพย์ และกัลยาณมิตรนะคะ

ยินดีที่ได้ค้นพบ และได้มาทำความรู้จักค่ะ

นก

Reply
bank says:

4 May 2012 at 11:42

ตามดูpersonal financeจนจบ ขอบคุณมากครับ

Reply
ประทีป says:

14 August 2012 at 13:48

ขอบคุณมากครับ สำหรับความรู้ ขอให้พี่ เอ มีแต่ความสุข ความเจริญ นะครับ

Reply
ชัยโรจน์ says:

29 August 2012 at 19:17

ขอบคุณครับได้ความรู้ดีมาก:D

Reply
Pingback: มาวางแผนการเงินบุคคลกันเถอะ (Personal Financial Planning) « Ponomy |–> Everything is Learning
Iwen Rebelian says:

8 November 2012 at 12:29

ขอบคุณคุณเอมากครับ ที่จัดทำวีดิโอขึ้นมาเพื่อเผยแพร่ความรู้
ตอนนี้ผมก็ติดตามศึกษาการวางแผนการเงินต่าๆงจากวีดิโอของคุณเอล่ะครับ แล้วเอาไปแนะนำให้น้องๆต่อ
ได้แนวคิดและเข้าใจอะไรหลายๆอย่างเลย อยากให้คุณเอทำสื่อดีๆแบบนี้ต่อไปเรื่อยๆครับ O_O

ถ้าคุณเอว่างผมก็อยากขอคำปรึกษาเรื่องเกี่ยวกับกองทุนรวมครับ
สะดวกเวลาไหน ยังไง ติดต่อที่เมล์ผมได้ครับ ขอบคุณมากครับ

Reply
Krit phisitwatthakarn says:

7 May 2013 at 16:13

ขอบคุณ คุณ เอ มากครับ
ได้รับความรู้เยอะเลย
กฤตน์

Reply