สินทรัพย์ลงทุนที่สอนในบทเรียนชุด "กลยุทธ์การลงทุน" ไม่รวมกองทุนรวมเหรอค่ะ ?

ขอเรียนสอบถามเรื่อง Asset Allocation นะคะ..
ตามที่บทเรียน Investment Strategy ตอนที่ 4-7
http://www.a-academy.net/personal-finance/s09-investment-strategy/

ได้อธิบายถึงการจัดพอร์ตการลงทุน ซึ่งแบ่งสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์
อาทิ Thai Bond, Global Bond, Thai Stock, Global Stock, Gold

อยากทราบว่าสินทรัพย์ลงทุน ไม่รวมกองทุนหรือคะ
เห็นตัวอย่างการจัดพอร์ตทั้งแบบ Inflation Protection, Balanced Income และ Diversified Growth
ไม่เห็นมีพูดถึงเรื่องลงทุนในกองทุน เลยสับสนนิดหน่อยค่ะ

ตั้งใจว่าจะจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อเกษียณอายุ จึงสนใจลงทุนในกองทุนหุ้นด้วย
แต่ไม่แน่ใจว่าต้องใช้สัดส่วนการลงทุนอย่างไร หรืออ้างอิง Strategic Asset Allocation แบบไหนคะ

คำตอบ

สินทรัพย์ลงทุนที่แนะนำในตอนที่ 4-7 และตลอดซีรี่ย์นั้น
เป็นการให้คำแนะนำแบบภาพรวม ว่าควรจัดเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ไหน
แต่เวลาไปลงทุนจริงๆ เราต้องหา “เครื่องมือ” หรือ “Vehicle” เพื่อจะไปลงทุนให้ได้ตามนั้นอีกทีครับ

ซึ่งเครื่องมือนั้นก็คือ “กองทุนรวม” นั่นเอง
(หรือใครมีความสามารถจะไปลงทุนเองโดยไม่ผ่านกองก็ได้ครับ)

ในที่นี่เวลาพูดถึง Thai Bond ก็ต้องเลือก กองทุนรวมตราสารหนี้ไทย มาลงทุน
เวลาพูดถึง Global Bond ก็ต้องเลือกกองทุน Global Bond มาลงทุน
เวลาพูดถึง Thai Stock ก็ต้องเลือกกองทุนหุ้นไทยมาลงทุน

ซึ่งเนื้อหาจะไปเชื่อมโยงกับซีรี่ย์ “การลงทุนผ่านกองทุนรวม”
http://www.a-academy.net/personal-finance/s08-mutual-fund/
โดยจะมีสอนการเลือกกองประเภทต่างๆ ไว้ในนั้น

นั่นคือ หลังจากเราเลือก Asset Allocation ของเราได้แล้ว
ก็ต้องไปหากองทุนมาจัดสรรลงทุน ให้ได้ตาม Asset Allocation ที่เราเลือก
ลองดูตัวอย่างในบทเรียนตอนนี้ก็ได้ครับ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/23-port-monitoring/
ผมมีการระบุชื่อกองทุนจริงที่เลือกมาจัดพอร์ต เข้าไปเพื่อให้เห็นภาพมากขึ้น

ส่วนคำถามว่าจัดพอร์ตเพื่อเกษียณอายุควรจัด SAA แบบไหน ก็ต้องดูระยะเวลาการลงทุนเป็นหลักครับ
ถ้ายังลงทุนได้อีกยาวเกิน 5 ปีขึ้นไป จัดแบบ Diversified Growth ก็ยังไหวครับ

หรือถ้ารับความเสี่ยงได้มากกว่านั้น จะจัดให้เสี่ยงกว่านั้นก็ได้นะครับ
เพราะ SAA 3 แบบที่จัดให้ดูนั้น เป็นเพียงการยกตัวอย่างเท่านั้น
เรายังสามารถจัดให้แตกต่างจากนั้นได้ด้วยครับ