เนื้อหาโดยสังเขป
จากวิดีโอตอนก่อนหน้าที่ได้สาธิตวิธีการใช้ DCA Simulator ในเว็บไซต์ WealthMagik.com
http://www.a-academy.net/blog/how-to-dca-simulator/
ซึ่งผมได้ตั้งข้อสังเกตไว้ว่า “ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี (Annualized Return)” ที่แสดงนั้น
ไม่ค่อยเหมาะสม เพราะไม่ได้คำนึงถึงช่วงเวลาที่เงินเข้าลงทุนจริงๆ
แต่เป็นการสมมติว่า เงินลงทุนทั้งหมด ถูกใส่เข้าไปพร้อมกัน ตั้งแต่เริ่มลงทุนแบบ DCA งวดแรก
วิดีโอตอนนี้จะสาธิตการวัดผลการลงทุนแบบ DCA โดยใช้วิธี Internal Rate of Return (IRR)
ซึ่งมีความเหมาะสมมากกว่าในการวัดผลตอบแทนเฉลี่ย ของการลงทุน
ที่มีการใส่เงินลงทุนหลายๆ ก้อน คนละจังหวะเวลากัน
ตัวอย่างเช่น ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ ที่ต้องใส่เบี้ยประกันเพิ่มทุกปี ก็นิยมใช้วิธี IRR นี้
การคำนวณ IRR ในตอนนี้จะใช้ข้อมูลจาก DCA Simulator
ของเว็บไซต์ WealthMagik ประกอบกับฟังค์ชั่น XIRR ในโปรแกรม Excel
จะช่วยให้เราประเมินผลตอบแทนเฉลี่ย (แบบทบต้นต่อปี) ของการลงทุนแบบ DCA ได้ด้วยตนเอง
และยังสามารถประยุกต์วิธีการนี้ ไปใช้วัดผลการลงทุนจริงของตนเองได้ด้วย
แหล่งศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนด้วยวิธี DCA
บทความ
- เก็บออมระยะยาวจะใช้วิธีไหน… จะขึ้นบันไดเลื่อน หรือเดินไปเองทุกก้าว ?
- วิกฤติใหญ่ตลาดหุ้นไทย #1 (2522-2525) : ความเสี่ยง ผลตอบแทน และ ผลลัพธ์การลงทุนแบบ DCA ฝ่าวิกฤติ
- วิกฤติใหญ่ตลาดหุ้นไทย #2 (2536-2541) : ความเสี่ยง ผลตอบแทน และ ผลลัพธ์การลงทุนแบบ DCA ฝ่าวิกฤติ
- DCA 3 ปีแล้วหยุด จบที่ก้นเหวพอดี ไม่รู้ว่าเข้าใจถูกไหม ?
วิดีโอ
ถ้าเป็นแบบกองทุนที่มีเงินปันผลด้วย จะคิด IRR อย่างไรคะ ต้องเอาข้อมูลปันผล ไปใส่ตรง cash out ด้วยใช่มั้ยคะ
ต้องใส่ตรง Cash Out ด้วยครับ ให้ตรงกับวันที่ที่ได้รับเงินนะครับ
แต่ถ้ามีการนำเงินปันผลนั้น ย้อนกลับเข้าไปลงทุนใหม่ทั้งหมด
ก็ไม่ต้องใส่ตรง Cash Out ก็ได้ครับ
เห็นภาพชัดเจนมาก ขอบคุณมากค่ะ